Compliment normatiu

Caja Rural de Albacete, Ciudad Real y Cuenca Sdad. Coop. Crédito «Globalcaja», una entitat financera degudament constituïda i amb domicili social a Espanya, es compromet a complir estrictament totes les normatives nacionals i internacionals sobre la prevenció contra el blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme.

Aquest compromís comporta la implementació de les polítiques i procediments per escrit establerts d'acord tant amb la legislació espanyola com amb la de la normativa internacional aplicable a Espanya, i tant la seva implementació com el seu compliment seran supervisats pel Servei Executiu de la Comissió per a la Prevenció contra el Blanqueig de Capitals (SEPBLAC).

Aquestes polítiques i procediments estan dissenyats per garantir que l'estructura de l'entitat no s'utilitzi per dur a terme activitats que puguin estar vinculades amb el blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme.

Les principals obligacions establertes en les polítiques i procediments esmentats són les següents:

• Establiment de polítiques i procediments d’admissió de clients.
• En tots els casos, està prohibit establir relacions de negoci amb persones incloses a la llista pública de la Unió Europea de persones vinculades al terrorisme o amb bancs pantalla.
• Establiment de mesures de diligència deguda envers tots els clients. Aquestes mesures de diligència deguda, que inclouen les obligacions d'identificar, comprendre i supervisar de manera contínua la relació de negoci, s'aplicaran d'acord amb el risc assignat a cada client.
• El coneixement de les activitats del client implica més accions que simplement proporcionar-ne la documentació.
• Emmagatzematge digital de documents que identifiquen i verifiquen les activitats dels clients durant un període de deu anys.
• Anàlisi d’operacions mitjançant eines informàtiques dissenyades per detectar operacions sospitoses o inusuals.
• Notificació al Servei Executiu de totes les operacions sospitoses d'estar vinculades amb el blanqueig de capitals o el finançament del terrorisme.
• Notificació al SEPBLAC de tota la informació que aquest organisme sol·liciti o que calgui revelar.
• Formació de tot el personal de l’entitat en prevenció del blanqueig de capitals.
• Accés de tots els empleats de l’entitat tant a les polítiques i procediments interns per escrit com a qualsevol esmena d’aquests.
• Una auditoria anual realitzada per un expert extern en matèria de prevenció contra el blanqueig de capitals, que revisa tant els procediments establerts per a la prevenció del blanqueig de capitals com per al seu compliment.
• Creació d'un òrgan de control intern.

Totes les polítiques i procediments relacionats amb la prevenció del blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme implementats per Globalcaja s'actualitzen d'acord amb les disposicions de la normativa vigent en cada moment. Tota la informació institucional, econòmica i financera relativa a l’entitat, així com la informació sobre els seus accionistes, els membres del Consell d'Administració i les línies de negoci, es pot obtenir a través del lloc web: www.globalcaja.es

Com a part del compromís adquirit per Caja Rural de Albacete, Ciudad Real y Cuenca Sdad. Coop. Crédito «Globalcaja» pel que fa al compliment de la normativa nacional i internacional vigent, s'atorga una importància particular a les mesures implementades per l’entitat, que estan dissenyades per evitar que els empleats i directius cometin delictes tal com es defineixen en la legislació penal.

A aquest efecte, el Consell Rector de Caja Rural de Albacete, Ciudad Real y Cuenca Sdad. Coop. Crèdit «Globalcaja» va establir el 2015 un Model de Prevenció de Riscos Penals (d'ara endavant, el MPRP), l'objectiu del qual era prevenir, o almenys reduir tant com fos possible, la comissió d'infraccions en l'àmbit de les activitats pròpies de l’entitat. Aquest Model també s'aplicava als membres de l'òrgan de govern de l'entitat i a diverses empreses participades.

Un dels objectius del Model PRP era transmetre, tant internament com a tercers i al públic en general, la cultura de compliment normatiu que regula les relacions comercials de Caja Rural de Albacete, Ciudad Real y Cuenca Sdad. Coop. Crédito «Globalcaja», basada en el principi de tolerància zero envers els delictes.

Entre les mesures adoptades després de l'establiment del Model PRP, es van establir les polítiques i procediments necessaris per mitigar el risc penal; es va crear un canal de comunicació amb l'òrgan responsable del Model PRP per denunciar conductes que poguessin constituir delictes; i es va establir un procediment disciplinari per sancionar adequadament qualsevol incompliment de les mesures incloses en el Model PRP.

Aquest Model PRP ha evolucionat d'acord amb els canvis normatius i, fonamentalment, com a resultat de les revisions periòdiques del mateix model. Aquestes revisions van donar lloc a la implementació de determinades esmenes per adaptar el model a les noves necessitats dels nostres clients i a les activitats organitzades per l'entitat.

Portant aquesta tasca un pas més enllà per alinear les activitats desenvolupades per Caja Rural de Albacete, Ciudad Real y Cuenca Sdad. Coop. Crèdit «Globalcaja» amb els requisits normatius, s'ha considerat oportú transformar el Model PRP de l'entitat en un Sistema de Gestió de Compliment Penal que no només aborda els requisits establerts en la legislació penal, sinó també els que s'estableixen en la norma UNE 19601 relativa als Sistemes de Gestió de Compliment Penal.

Aquest Sistema de Gestió de Compliment Penal s'aplica a Caja Rural de Albacete, Ciudad Real y Cuenca Sdad. Coop. Crédito «Globalcaja».

D'acord amb la norma UNE 19601, el Consell d'Administració de Caja Rural de Albacete, Ciudad Real y Cuenca Sdad. Coop. Crédito «Globalcaja» ha aprovat una Política de Compliment Penal, els principis fonamentals de la qual són els següents:

1. Actuar d'acord amb les lleis i normatives vigents, així com amb el Codi de conducta, els principis de conducta i les polítiques i procediments interns establerts.
2. Promoure una cultura de compliment i de tolerància zero envers actes il·lícits o fraudulents, així com l'aplicació de principis ètics i un comportament responsable.
3. Proporcionar a l'SGCP i a l'Òrgan de Compliment Penal els recursos financers, materials i humans adequats i suficients per garantir-ne el funcionament efectiu.
4. Definir i revisar l'assoliment dels objectius de compliment penal.
5. Identificar les activitats en què es puguin cometre infraccions, analitzar els riscos i controls associats i elaborar un pla de gestió de riscos que inclogui controls efectius, continus i actualitzats.
6. Establir polítiques i procediments interns dissenyats per evitar que les persones que entrin dins l'àmbit d'aplicació de la Política tinguin poder de decisió que no estigui subjecte a supervisió.
7. Garantir l'autoritat, l'autonomia i la independència de l'Òrgan de Compliment Penal de l’entitat.
8. Proporcionar suport formatiu continuat a les persones que entrin dins l'àmbit d'aplicació de la Política.
9. Comprometre's amb la millora contínua del Sistema de Gestió de Compliment Penal (SGCP) mitjançant la seva supervisió i seguiment.
10. Transmetre la responsabilitat al Comitè de Direcció de l'Entitat en nom de les persones físiques o jurídiques que estiguin dins l'àmbit d'aplicació d'aquesta Política, pel que fa a la vigilància de conductes que puguin ser il·lícites des d'una perspectiva de dret penal, en relació amb els empleats sota la seva supervisió, pel que fa a possibles delictes i als procediments de detecció i notificació establerts.
11. Establir un Sistema Intern d'Informació obligatori per a tots els membres de l'entitat: el Consell de Govern, la Direcció General, el Comitè de Direcció, els empleats, així com les parts interessades i els socis comercials rellevants, d'acord amb les disposicions i requisits normatius establerts a la Llei 2/2023, de 20 de febrer, sobre la protecció de les persones que informen d'infraccions normatives i la lluita contra la corrupció, així com canals de comunicació interns efectius, com ara el Canal ètic, per a aquells que vulguin denunciar irregularitats o infraccions de la normativa aplicable.
12. Garantir la confidencialitat i la protecció del denunciant, assegurant que no pateixi cap mena de conducta perjudicial, incloses les represàlies, si ha presentat consultes, denúncies o queixes de bona fe a través del Canal ètic, i sempre d'acord amb les disposicions de la Política de denúncia d'irregularitats i protecció de denunciants i del Procediment General del Sistema de Intern de Denúncies.
13. Oferir als denunciants l'opció de presentar informes de manera anònima a través del Canal ètic sense que se'n reveli la identitat.
14. Investigar, tan aviat com sigui possible, qualsevol incident o conducta sospitosa comunicada a l'Òrgan de Compliment Normatiu, garantint en tots els casos els drets tant del denunciant com de les persones objecte de la denúncia.
15. Aplicar el règim disciplinari en cas d'incompliments interns vinculats a possibles delictes, d'acord amb la normativa interna i legal aplicable, així com en relació amb el seu Sistema de Gestió de Compliment Penal (SGCP) i la seva Política corresponent.

D'acord amb aquesta Política de Compliment Penal, s'han identificat totes les activitats que Globalcaja duu a terme dins de l'àmbit en què es poden cometre els delictes que l'SGCP ha de prevenir, sense excloure cap procés de les entitats que conformen el Grup. En resum, aquestes activitats es limiten a la prestació de serveis bancaris, d'inversió i d'assegurances.

Si teniu cap comentari sobre la informació proporcionada, posa’t en contacte amb nosaltres a l'adreça següent:

prevenciondelitos@globalcaja.es